【blocktimes線上人物對話第八期】LeadBest帶您了解STO迎接資產代幣化的時代
人物對話
20天前
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對話時間 : 11月23日20:00

微信社群 : BlockChain-in-臺灣

對話嘉賓 : LeadBest執行長-李佳憲 Neil

輪值群主 : 金融派大星 Jeff (東方億泰資本合夥人)


嘉賓介紹


LeadBest執行長-李佳憲 Neil


15 年創業經驗,2008 年共同創辦 Hiiir 時間軸科技擔任技術長,2013年遠傳電信併購,2016年營業額超過10億,公司規模約為 350人。擅長掌握技術趨勢並驅動商業模式創新,帶領團隊開發運營好時光貼曆、FriDay 購物、FriDay 加購、FriDay Paly、數位廣告決策系統,如全家、爭鮮、可口可樂、星巴克等品牌業者都為客戶。


2017 年離開集團與美中台天使投資人成立 NST Capital,孵化投資早期項目,看好區塊鏈未來發展 ; 2018 年與 WageCan 共同注資創辦 LeadBest 並擔任 CEO,成員來自美中港台,提供 STO 一站式解決方案,目前獲得JRR Crypto、LedgerZ、MICA、矽谷天使投資人注資孵化,並為多家全球 STO 產業領導品牌的戰略合作夥伴。


現職:LeadBest 共同創辦人暨執行長、NST Capital 創辦合夥人、Hiiir 時間軸科技共同創辦人


【第一問】


你在網路產業有10年經驗,是什麼樣的契機讓你進入區塊鏈產業?也跟我們介紹一下 LeadBest 在做什麼?


Neil:


我在網路產業大概有十幾年的從業經驗,最早通過合作夥伴認識區塊鏈。他在拿到2013年加州的駭客松比賽冠軍時,跟我介紹過比特幣,但當時還看不懂,因此錯過了這波。


直到 2017 年 4 月買下第一個幣開始,才真正進入這個圈子。那時在上海聽了 imtoken 共同創辦人呂國寧的一場演講,我清楚認識到區塊鏈加上智慧合約的應用,將會有很大的創新。之後向他請教關於智慧合約應用的問題,由此深入瞭解區塊鏈的作用。


大家可能都瞭解 1999 年到 2000 年的網際網路泡沫,現在區塊鏈如同這段歷程。個人認為,我們錯過網際網路泡沫的這波,但不能再錯過區塊鏈。


介紹一下 LeadBest ,起因於看到 ICO 熱潮之中,在集資跟發幣的過程有資訊不透明、不對稱的現象。於2018年4月成立開始,LeadBest 所提供服務是通過智慧合約來解决,token(代幣)在一級市場銷售上所面臨的募、投、管、退等各種問題。


隨著市場狀況的變化, LeadBest 一直在做 Pivot(關鍵轉折),現在結合之前所發展的工具及服務切換到 STO (證券行代幣發行)賽道。目前提供所謂的 STO 一站式解決方案、協助產業,例如企業的不管是股權或者資產代幣化、顧問或是法律相關的前期服務,LeadBest都能給與幫助。發行後也能協助項目方來管理,包含對投資人做 KYC/AML 、鎖倉後發幣管理等等,都是業務範圍。


【第二問】


 LeadBest 成立不到半年,就獲得海外知名基金 JRR Crypto 和 LedgerZ 的天使注資?你認為他們看中 LeadBest 什麼優勢?


Neil:


以下兩個原因,


第一,LeadBest不完全是新創團隊。

LeadBest 由一家比特幣借記卡全球公司 WageCan 以及天使投資共同注資成立的。我們已有四年以上的區塊鏈產業的技術開發、全球營運的經驗。也因此, LeadBest 對於抓市場的脈絡跟方向十分清晰,產品的開發速度也相對較快。在接觸天使投資機構時,能很快取得投資人的信任跟支持。


第二,LeadBest四個創辦人在不同產業的人脈關係不只成功的吸引加密貨幣基金投資人,同時也獲得矽谷天使基金的青睞。


LeadBest的天使投資人裡面,有很多外商金融圈的資深高管(如:KPMG),這是 LeadBest 團隊所擁有的優勢,它不僅擁有區塊鏈經驗,也包含很多傳統產業的經驗。


【第三問】


ICO 的爭議是否已經讓代幣融資走到末路 ? 熊市之下,為什麼 LeadBest 選擇 STO 作為切入點呢 ?


Neil:


ICO 作為算是區塊鏈的第一個落地應用之後,人們確實為之瘋狂。不過也是因為瘋狂,產業發展才受到重視。天下萬物,無不泡沫。有瘋狂就會有所謂的泡沫,這是一個健康的產業盤整現象。此現象是引起各國的政府和相關監管組織的重視,但我不認為它已經走到末路。各國政府看到這樣的科技或是新型融資方式的興起,且開始去思考怎麼樣去製定相關的遵循的流程,這將是下一個牛市的開端。


為什麼我們開始選擇以STO為切入點呢 ? 


所謂 Security Token ,頭一個字 Security 就是我們所熟知的證券,它會落入各國證券交易法的管轄範疇。更簡單來講,是讓「代幣融資」這種新型模式進到合規的路線。我們認為透過代幣的融資形式不會被消滅,它只會轉換成符合各國監管的融資行為。


更確切來說,結合了代幣融資的幾項優點。第一、流通性更加快速,第二、交易所是7*24小時從不間斷,它的發行成本較低,流程更加自動化。對於既存的證券發行來說,這都是非常大的進步。


今年八月,整個ICO市場萎縮之後,我們已經把發展方向集中在美國已發展半年以上的 STO 領域。STO 未來將會讓各種資產流通變的更加簡單、方便。這將是區塊鏈落地應用跟與傳統產業結合的交匯點。這也是為什麼我們非常看好STO的發展趨勢,但必須說的是,現在各國的法令實施還沒有跟上相應的速度,這一切只是開端。


【第四問】


STO 的應用有藝術品、珠寶、房地產和其他實體資產等,在這些所謂 TAO(代幣化資產) 的範圍裡,你認為最早可以實現的落地應用會是什麼類型?


Neil:


我認為最早應在房地產代幣化(tokenize)實現落地應用。


現在所有 STO 不單單只包含一般公司的股票或者分紅權,還包含各種有價值的資產等,這些都可以透過代幣化的形式,把價值切細分讓不同投資人持有。


因為對於投資者來說,這種有形的、可觸摸到、可看到的資產會讓大家覺更得有保障。也讓更多投資人在過程中了解什麼是 token (通證或代幣) 是什麼。


有了基礎體驗之後,大家才會更進一步了解,一家公司的股票也能夠透過購買代幣方式來持有,且更具流動性,甚至還能更輕鬆地參與公司治理。這是讓 STO 真正落地、讓傳統投資人接受的過程。


【第五問】


目前已有許多地產商躍躍欲試,透過 STO 來解決流通性的痛點,對此有何看法或建議 ?


Neil:


已目前與地產商的合作經驗來說,STO 或是 TAO 帶來流通性會是一個理想。


第一個階段可做的是,先將地產獲益權或者分潤權的購買記錄做成憑證,並記錄在區塊鏈上面。在現行法令還沒有開放的情况之下,這僅是第一階段所能做的形式。


隨著法令的開放,這肯定是能增加流通性的。未來任何一個投資者,他購買的相關憑證已經記錄在你所購買的代幣裡面,一旦需要轉移所有權,你只需要到能夠提供 KYC/AML 的平台,將其轉移另外一位合格投資人,這都可以通過系統化方式讓代幣註冊者進行變更。


相對於傳統的地產轉讓來說,則省去到第三方律師事務所做紙本地產變更的過程來說,省下更多時間和手續費。轉移的便利,也讓原本跨國購買房地產的門檻降得非常低。在未來世界裡,大家可以擁有海外的地產權或海外物業的收入分潤。


【第六問】


面對開發 STO 的領先者 Polymath 和 Securitize 等,LeadBest 有什麼機會 ? STO 發行過程中又需要那些角色參與呢 ?


Neil:


以 STO 項目來說,美洲市場還是較為領先;法令方面,也是以美國為前沿。


但若了解整個市場份額,包含證券、房地產、珠寶等領域來看,這個市場仍十分巨大,並沒有競爭問題。此時是大家共同制定行業規則的階段,大家可以彼此互通合作,我們也將與 Polymath 簽訂戰略合作。


在 STO 生態圈裡面,不僅涵蓋技術部分,還需要律師事務所、會計師事務所、政府相關單位、交易所,以及承銷商等非常多的角色是涵蓋在內的。


現在幾個指標性公司都在努力推動新的證券型代幣規格。例如,Polymath 所推出的 ST20,以及 EIP 上面的1400、1404、1410。當規格產生共識後,就能讓流通性更好。我們在 2019 年1月也將發表房地產代幣的規格。


【第七問】


LeadBest 將如何實作 STO ,讓實體資產與區塊鏈結合呢 ?


Neil:


目前 LeadBest 團隊正與專注於房地產的私募基金合作,共同理解整個房地產的銷售過程。我們將以 Code is law 的信仰,把這個歷程系統化,並將其中所需被區塊鏈紀錄的部分制定成代幣規格。


2019 年 1 月時,除了對外正式發表房地產代幣規格外,還將推出與地產私募基金共同合作發行的第一檔日本地產代幣。


我們始終相信只有能落地應用,才能夠推動產業往前發展。或者這未能完全符合大家對 TAO 的期待,但我們期待透過項目迴響,持續迭代更新開發,這也是 LeadBest 公司文化的發展方向。


 LeadBest 將在 2018 年 12 月 6 日推出完整的發行管理與投資人管理平台 ; LeadBest 也會舉辦一場小型 Meetup 讓更多人了解相關訊息。


【傳承問】


Neil 想引薦哪兩位產業大咖來做客 blocktimes 進行分享呢 ?


Neil:


第一位是 JRR Crypto 董事總經理 Czhang Lin,前不久他發表過三篇關於整個代幣發展及其經濟模型的大作。他在代幣經濟方面有相對獨特的觀點,也給我們分享過很多經驗。除了在代幣領域,他也十分熟悉傳統金融的上市流程。


第二位是澳大利亞比特兔交易所的 CMO — Lucy。作為臺灣媳婦,她將比特兔轉型成立「兔基討論社區」,讓交易所轉型成論壇的形式,這些想法和思路值得大家學習。


回顧【blocktimes線上人物對話第七期】 鄭旭高:數位經濟浪潮下之金融科技財務與稅務


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